Q: เหตุใดจึงไม่สามารถ กระทบยอดเงินฝากธนาคาร ได้ เนื่องจากยอดคงเหลือในระบบไม่ตรงกับ Bank Statement และควรตรวจสอบอย่างไร
A: กรณีที่ผู้ใช้งานไม่สามารถกระทบยอดเงินฝากธนาคารได้ และพบว่ายอดคงเหลือในระบบไม่ตรงกับ Bank Statement มักเกิดจากมีรายการทางธนาคารบางรายการที่ยังไม่ได้บันทึกเข้าสู่ระบบ หรือมีรายการค้างพักที่ยังไม่ได้ดำเนินการให้เรียบร้อย ซึ่งส่งผลให้ยอดเงินไม่สอดคล้องกัน ดังนั้นควรตรวจสอบและปรับปรุงข้อมูลในระบบให้ครบถ้วนก่อน เพื่อให้สามารถกระทบยอดได้อย่างถูกต้อง โดยสามารถดำเนินการตามแนวทางต่อไปนี้
สาเหตุ:
ยอดคงเหลือในระบบไม่ตรงกับ Bank Statement อาจเกิดจาก
วัตถุประสงค์:
เพื่อให้ผู้ใช้งานสามารถตรวจสอบและแก้ไขรายการที่ทำให้ยอดคงเหลือในระบบไม่ตรงกับ Bank Statement ก่อนทำการกระทบยอด
เป้าหมาย:
ให้ยอดเงินฝากธนาคารในระบบตรงกับยอดใน Bank Statement และสามารถกระทบยอดได้สำเร็จ
ผลลัพธ์:
เมื่อบันทึกรายการที่ขาดหายและตรวจสอบรายการพักเรียบร้อยแล้ว ระบบจะสามารถกระทบยอดเงินฝากธนาคารได้ตามปกติ
แนวทางปฏิบัติ:
-
ตรวจสอบ รายการพักทั้งหมด ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคาร โดยสามารถตรวสอบได้จากรายงานเคลื่อนไหวบัญชีธนาคาร
เมื่อพิมพ์รายงานได้จะปรากฎรายงานรายละเอียดเคลื่อนไหวบัญชี (Bank Statement) ดังนี้
2. เปรียบเทียบรายการในระบบกับ Bank Statement
3. ตรวจสอบว่ามีรายการที่เกิดขึ้นในธนาคารแต่ยังไม่ได้บันทึกในระบบหรือไม่ เช่น
- ค่าธรรมเนียมธนาคาร
-
ดอกเบี้ยเงินฝาก
4. บันทึกรายการที่ขาดหายเข้าสู่ระบบให้ครบถ้วน
5. เมื่อข้อมูลในระบบตรงกับ Bank Statement แล้ว ให้ดำเนินการ กระทบยอดเงินฝากธนาคาร อีกครั้ง
ประโยชน์ที่ได้รับ:
-
ทำให้ยอดเงินฝากธนาคารในระบบตรงกับ Bank Statement
-
ลดความผิดพลาดในการตรวจสอบบัญชีธนาคาร
-
ช่วยให้การกระทบยอดธนาคารเป็นไปอย่างถูกต้องและรวดเร็ว
-
รองรับการตรวจสอบบัญชีและการจัดทำรายงานทางการเงินได้อย่างถูกต้อง
